{"id":15112,"date":"2026-06-16T14:12:45","date_gmt":"2026-06-16T12:12:45","guid":{"rendered":"https:\/\/www.veracash.com\/?page_id=15112"},"modified":"2026-06-16T14:12:45","modified_gmt":"2026-06-16T12:12:45","slug":"livret-epargne-or","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/comment-investir-or\/investir-or-papier\/livret-epargne-or","title":{"rendered":"Livret \u00e9pargne or : ce que vous devez savoir avant d&rsquo;investir"},"content":{"rendered":"<div class=\"wpb-content-wrapper\"><p>[vc_row row_height_percent=\u00a0\u00bb0&Prime; override_padding=\u00a0\u00bbyes\u00a0\u00bb h_padding=\u00a0\u00bb2&Prime; top_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; bottom_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; back_color=\u00a0\u00bbcolor-128411&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb3&Prime; column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; content_parallax=\u00a0\u00bb0&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb214504&Prime; back_color_type=\u00a0\u00bbuncode-palette\u00a0\u00bb][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime;][uncode_breadcrumbs][vc_custom_heading heading_semantic=\u00a0\u00bbh1&Prime; text_size=\u00a0\u00bbh1&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb189206&Prime;]Livret \u00e9pargne or : ce que vous devez savoir avant d&rsquo;investir[\/vc_custom_heading][vc_column_text uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb884236&Prime;]Un \u00ab\u00a0livret or\u00a0\u00bb cens\u00e9 prot\u00e9ger votre argent contre l\u2019inflation et rapporter potentiellement des int\u00e9r\u00eats au passage&#8230; \u00e7a fait r\u00eaver. Mais derri\u00e8re ce nom accrocheur, il faut bien comprendre ce que vous achetez : pas du m\u00e9tal, mais un produit financier. Petit tour d&rsquo;horizon pour y voir clair avant de placer votre argent.<\/p>\n<p><em>Ce contenu est publi\u00e9 \u00e0 titre d&rsquo;information. Il ne constitue pas un conseil d&rsquo;investissement. Seuls les Conseillers en Investissement Financiers (CIF) sont habilit\u00e9s \u00e0 conseiller les investisseurs.<\/em>[\/vc_column_text][vc_button button_color=\u00a0\u00bbcolor-216272&Prime; size=\u00a0\u00bbbtn-sm\u00a0\u00bb border_width=\u00a0\u00bb0&Prime; button_color_type=\u00a0\u00bbuncode-palette\u00a0\u00bb uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb210742&Prime; link=\u00a0\u00bburl:https%3A%2F%2Fwww.veracash.com%2Ffr%2Fconnexion\u00a0\u00bb]Acheter de l&rsquo;or[\/vc_button][\/vc_column][\/vc_row][vc_row row_height_percent=\u00a0\u00bb0&Prime; override_padding=\u00a0\u00bbyes\u00a0\u00bb h_padding=\u00a0\u00bb2&Prime; top_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; bottom_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb3&Prime; column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; content_parallax=\u00a0\u00bb0&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb111128&Prime;][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime;][vc_custom_heading uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb135417&Prime;]Les bases de l&rsquo;investissement en or[\/vc_custom_heading][vc_column_text uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb147240&Prime;]Avant de parler de livret, une distinction fondamentale s&rsquo;impose. Il est possible d\u2019investir dans l\u2019or sous deux grandes formes.[\/vc_column_text][vc_custom_heading heading_semantic=\u00a0\u00bbh3&Prime; text_size=\u00a0\u00bbh3&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb150215&Prime;]Or physique ou or papier : que choisir ?[\/vc_custom_heading][vc_column_text uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb686149&Prime;]L&rsquo;<strong>or physique<\/strong> d\u00e9signe les lingots, les pi\u00e8ces d&rsquo;investissement et les grammes d\u2019or fractionn\u00e9s que l&rsquo;on peut toucher, stocker et transmettre. Sa valeur suit directement le cours de l&rsquo;or sur les march\u00e9s internationaux. Une fois achet\u00e9, votre or vous appartient.<\/p>\n<p>L&rsquo;<a href=\"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/comment-investir-or\/investir-or-papier\"><u>or papier<\/u><\/a>\u00a0regroupe tous les produits financiers qui permettent d&rsquo;\u00eatre expos\u00e9 au cours de l&rsquo;or sans d\u00e9tenir le m\u00e9tal lui-m\u00eame : ETF, ETC, contrats \u00e0 terme, CFD. Ce sont des instruments n\u00e9goci\u00e9s sur les march\u00e9s financiers. Ici, vous \u00eates propri\u00e9taire du reflet du prix de l\u2019or, pas de l\u2019or en lui-m\u00eame.<\/p>\n<p>Bien comprendre cette distinction constitue une \u00e9tape indispensable sur le parcours de l\u2019investisseur en or. Ce n\u2019est pas une petite nuance ![\/vc_column_text][vc_column_text uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb150128&Prime; el_class=\u00a0\u00bbimportant\u00a0\u00bb]<strong>Bon \u00e0 savoir : <\/strong><br \/>\nL&rsquo;or a tendance \u00e0 agir en protecteur de valeur, il ne produit pas d&rsquo;int\u00e9r\u00eats ni de dividendes \u00e0 l\u2019inverse d\u2019un appartement en location par exemple. Toute personne qui vous promet un rendement assur\u00e9 sur l\u2019or vous ment. Les arnaques sont nombreuses, soyez vigilant.[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row row_height_percent=\u00a0\u00bb0&Prime; override_padding=\u00a0\u00bbyes\u00a0\u00bb h_padding=\u00a0\u00bb2&Prime; top_padding=\u00a0\u00bb0&Prime; bottom_padding=\u00a0\u00bb0&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb3&Prime; column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; content_parallax=\u00a0\u00bb0&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb412601&Prime;][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime;][vc_separator sep_color=\u00a0\u00bb\u00a0\u00bb uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb352663&Prime;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row row_height_percent=\u00a0\u00bb0&Prime; override_padding=\u00a0\u00bbyes\u00a0\u00bb h_padding=\u00a0\u00bb2&Prime; top_padding=\u00a0\u00bb0&Prime; bottom_padding=\u00a0\u00bb0&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb3&Prime; column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; content_parallax=\u00a0\u00bb0&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb412601&Prime;][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime;][vc_separator sep_color=\u00a0\u00bb\u00a0\u00bb uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb352663&Prime;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row row_height_percent=\u00a0\u00bb0&Prime; override_padding=\u00a0\u00bbyes\u00a0\u00bb h_padding=\u00a0\u00bb2&Prime; top_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; bottom_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb3&Prime; column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; content_parallax=\u00a0\u00bb0&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb111128&Prime;][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime;][vc_custom_heading uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb989253&Prime;]Qu&rsquo;est-ce qu&rsquo;un livret \u00e9pargne or ?[\/vc_custom_heading][vc_column_text uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb144478&Prime;]Le terme \u00ab\u00a0livret \u00e9pargne or\u00a0\u00bb n&rsquo;a pas de d\u00e9finition l\u00e9gale en France. C&rsquo;est un nom commercial utilis\u00e9 par certains acteurs pour d\u00e9signer des produits tr\u00e8s vari\u00e9s.<\/p>\n<p>G\u00e9n\u00e9ralement, il appartient \u00e0 l\u2019une des ces trois modalit\u00e9s :<\/p>\n<ul>\n<li>un compte adoss\u00e9 \u00e0 de l&rsquo;or physique allou\u00e9 ou mutualis\u00e9 type ETC,<\/li>\n<li>un fonds index\u00e9 sur le cours de l&rsquo;or type <a href=\"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/comment-investir-or\/investir-or-papier\/etf-or\"> <u>ETF<\/u><\/a>\u00a0(donc de l&rsquo;or papier),<\/li>\n<li>ou encore un simple livret d&rsquo;\u00e9pargne dont les taux d&rsquo;int\u00e9r\u00eat sont vaguement \u00ab\u00a0inspir\u00e9s\u00a0\u00bb du cours de l&rsquo;or sans que celui-ci soit r\u00e9ellement d\u00e9tenu.<\/li>\n<\/ul>\n<p>La premi\u00e8re question \u00e0 vous poser avant tout achat d&rsquo;or via ce type de produit est la suivante \u201c<em>Est-ce que je d\u00e9tiens r\u00e9ellement de l&rsquo;or physique, ou suis-je expos\u00e9 \u00e0 un instrument financier ?<\/em>\u201d. N\u2019h\u00e9sitez pas \u00e0 poser des questions au conseiller qui vous propose ce type de produits, vous \u00eates en droit d\u2019obtenir des r\u00e9ponses pr\u00e9cises et claires.[\/vc_column_text][vc_column_text uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb650934&Prime; el_class=\u00a0\u00bbimportant\u00a0\u00bb]<strong>Bon \u00e0 savoir : <\/strong><br \/>\nDans la presse \u00e9conomique, <a href=\"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/comment-investir-or\/investir-or-papier\/etc-or\"> <u>ETF or et ETC or sont souvent utilis\u00e9s comme synonymes<\/u><\/a>. Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds. Un ETC (Exchange Traded Commodity) est un titre de cr\u00e9ance adoss\u00e9 \u00e0 une mati\u00e8re premi\u00e8re. En pratique, pour l&rsquo;or, les deux termes d\u00e9signent souvent des produits similaires, mais le statut juridique est diff\u00e9rent entre ces deux modalit\u00e9s.[\/vc_column_text][vc_custom_heading heading_semantic=\u00a0\u00bbh3&Prime; text_size=\u00a0\u00bbh3&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb608600&Prime;]Comprendre la notion de rendement pour \u00e9viter les mauvaises surprises[\/vc_custom_heading][vc_column_text uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb992817&Prime;]L&rsquo;or ne verse pas d&rsquo;int\u00e9r\u00eats tant que vous le d\u00e9tenez. La seule mani\u00e8re de gagner de l\u2019argent avec le m\u00e9tal jaune, c\u2019est donc de le revendre plus cher que vous ne l\u2019avez achet\u00e9.<br \/>\nSa valeur \u00e9volue selon l&rsquo;offre et la demande, les tensions g\u00e9opolitiques, les d\u00e9cisions des banques centrales, les taux d&rsquo;int\u00e9r\u00eat et le cours du dollar.<\/p>\n<p>Quand un produit affiche un \u00ab\u00a0rendement\u00a0\u00bb li\u00e9 \u00e0 l&rsquo;or, il faut distinguer deux cas :<\/p>\n<ul>\n<li>Soit ce rendement correspond \u00e0 la variation du cours de l&rsquo;or. Ce n&rsquo;est donc pas un rendement fixe, c&rsquo;est une plus-value potentielle li\u00e9e \u00e0 une hausse du cours, et donc incertaine par nature; m\u00eame si des tendances se dessinent, personne n\u2019est en mesure de pr\u00e9voir les mouvements du cours. Si un \u201cprofessionnel\u201d vous promet un rendement de l\u2019or de X% par an, il ment.<\/li>\n<li>Soit il s&rsquo;agit d&rsquo;int\u00e9r\u00eats vers\u00e9s par l&rsquo;\u00e9metteur, qui prend lui-m\u00eame des positions sur les march\u00e9s financiers pour financer ces versements. Dans ce second cas, le risque est celui de l&rsquo;\u00e9metteur, pas celui de l&rsquo;or.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Les <a href=\"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/comment-investir-or\/investir-or-papier\/cfd-or\"> <u>CFD or<\/u><\/a>, <em>Contracts For Difference<\/em>, sont par exemple des produits financiers qui consistent \u00e0 parier sur l\u2019\u00e9volution du cours de l\u2019or et qui promettent souvent des rendements potentiels \u00e9lev\u00e9s li\u00e9s \u00e0 l\u2019effet de levier. Ce sont cependant des placements sp\u00e9culatifs extr\u00eamement risqu\u00e9s qui n\u2019ont rien \u00e0 voir avec la protection de patrimoine \u00e0 long terme.<\/p>\n<p>Dans tous les cas, soyez prudent et faites en sorte de bien comprendre le produit qui vous est propos\u00e9.[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row row_height_percent=\u00a0\u00bb0&Prime; override_padding=\u00a0\u00bbyes\u00a0\u00bb h_padding=\u00a0\u00bb2&Prime; top_padding=\u00a0\u00bb0&Prime; bottom_padding=\u00a0\u00bb0&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb3&Prime; column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; content_parallax=\u00a0\u00bb0&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb412601&Prime;][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime;][vc_separator sep_color=\u00a0\u00bb\u00a0\u00bb uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb352663&Prime;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row row_height_percent=\u00a0\u00bb0&Prime; override_padding=\u00a0\u00bbyes\u00a0\u00bb h_padding=\u00a0\u00bb2&Prime; top_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; bottom_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb3&Prime; column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; content_parallax=\u00a0\u00bb0&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb111128&Prime;][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime;][vc_custom_heading uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb189047&Prime;]Investir dans un placement de type \u201clivret or\u201d ou en or physique ?[\/vc_custom_heading][vc_column_text uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb135371&Prime;]Entre un livret or et de l&rsquo;or physique, le choix d\u00e9pend d&rsquo;abord de ce que vous recherchez. L&rsquo;or physique reste l&rsquo;option la plus r\u00e9siliente : sa valeur ne repose sur aucun \u00e9metteur, aucune institution ni aucun interm\u00e9diaire financier, seulement sur son cours. Face \u00e0 l&rsquo;inflation, aux p\u00e9riodes de crise ou aux turbulences des march\u00e9s, c&rsquo;est le seul actif tangible qui tient sa promesse sans condition. La contrainte du stockage s\u00e9curis\u00e9 existe, elle est r\u00e9elle, mais elle se r\u00e9sout.<\/p>\n<p><strong>Veracash<\/strong> est l&rsquo;une des r\u00e9ponses \u00e0 cette contrainte. En achetant de l&rsquo;or physique fractionn\u00e9 via la plateforme, le m\u00e9tal vous est allou\u00e9 nominativement. Il est conserv\u00e9 dans les Ports Francs de Gen\u00e8ve, et accessible \u00e0 tout moment via votre application mobile. Pas besoin de coffre personnel ni de question logistique. Bien s\u00fbr cela a un co\u00fbt, mais <a href=\"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/tarifs\"> <u>affich\u00e9 de mani\u00e8re transparente sur la plateforme<\/u> <\/a>. Et avec la carte Mastercard associ\u00e9e \u00e0 votre compte, cet or peut alimenter vos paiements du quotidien. C\u2019est une approche qui r\u00e9concilie la solidit\u00e9 de l&rsquo;or physique avec la simplicit\u00e9 qu&rsquo;on associe habituellement \u00e0 l&rsquo;or papier, sans passer par des interm\u00e9diaires financiers peu transparents.[\/vc_column_text][vc_custom_heading heading_semantic=\u00a0\u00bbh3&Prime; text_size=\u00a0\u00bbh3&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb207461&Prime;]Les bons r\u00e9flexes \u00e0 adopter pour investir dans l&rsquo;or[\/vc_custom_heading][vc_column_text uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb142478&Prime;]De mani\u00e8re g\u00e9n\u00e9rale, il existe quelques r\u00e9flexes simples \u00e0 adopter lorsque vous souhaitez <a href=\"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/comment-investir-or\"> <u>investir dans l\u2019or<\/u> <\/a> de mani\u00e8re s\u00fbre.<\/p>\n<p>La premi\u00e8re chose \u00e0 clarifier, c&rsquo;est votre <strong>intention<\/strong> : cherchez-vous \u00e0 d\u00e9tenir de l&rsquo;or r\u00e9el, ou simplement \u00e0 vous exposer \u00e0 son cours ? La r\u00e9ponse oriente tout le reste.<\/p>\n<p>Vient ensuite la question de l&rsquo;<strong>horizon de placement<\/strong>, car l&rsquo;or est historiquement un actif de long terme, peu adapt\u00e9 aux allers-retours rapides et \u00e0 la sp\u00e9culation.<\/p>\n<p>Pensez aussi \u00e0 <strong>v\u00e9rifier le r\u00e9gime fiscal applicable<\/strong> au produit choisi, car les r\u00e9gimes d&rsquo;imposition varient sensiblement selon que vous optez pour de l&rsquo;or physique, un ETF ou un autre instrument financier.<\/p>\n<p>Enfin, <strong>privil\u00e9giez toujours des plateformes r\u00e9glement\u00e9es<\/strong>, avec un stockage s\u00e9curis\u00e9 clairement document\u00e9 et des frais transparents.<\/p>\n<p>Ce ne sont pas des contraintes, c&rsquo;est simplement ce qui s\u00e9pare un achat d&rsquo;or serein d&rsquo;une mauvaise surprise.[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row row_height_percent=\u00a0\u00bb0&Prime; back_color=\u00a0\u00bbcolor-216272&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb3&Prime; column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; content_parallax=\u00a0\u00bb0&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb185033&Prime; back_color_type=\u00a0\u00bbuncode-palette\u00a0\u00bb][vc_column column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb2&Prime; style=\u00a0\u00bbdark\u00a0\u00bb overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; radius=\u00a0\u00bblg\u00a0\u00bb shift_x=\u00a0\u00bb0&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; shift_y_down=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; medium_width=\u00a0\u00bb0&Prime; mobile_width=\u00a0\u00bb0&Prime; width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb949297&Prime;][vc_custom_heading text_color=\u00a0\u00bbcolor-180149&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb709874&Prime; text_color_type=\u00a0\u00bbuncode-palette\u00a0\u00bb]\u00c0 retenir[\/vc_custom_heading][vc_column_text text_color=\u00a0\u00bbcolor-180149&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb434090&Prime; text_color_type=\u00a0\u00bbuncode-palette\u00a0\u00bb]<\/p>\n<ul>\n<li>Le \u00ab\u00a0livret \u00e9pargne or\u00a0\u00bb n&rsquo;est pas un produit r\u00e9glement\u00e9 : v\u00e9rifiez toujours dans le contrat si vous d\u00e9tenez de l&rsquo;or physique ou s\u2019il s\u2019agit d\u2019un instrument purement financier.<\/li>\n<li>L&rsquo;or ne produit pas d&rsquo;int\u00e9r\u00eats ni de dividendes. Tout \u00ab\u00a0rendement\u00a0\u00bb annonc\u00e9 m\u00e9rite une lecture attentive des conditions.<\/li>\n<li>L&rsquo;or physique fractionn\u00e9 de Veracash offre une alternative concr\u00e8te et pratique pour \u00e9pargner en or, avec un stockage s\u00e9curis\u00e9 et la possibilit\u00e9 d\u2019utiliser son \u00e9pargne en or pour payer ses d\u00e9penses quotidiennes en toute s\u00e9curit\u00e9.<\/li>\n<li>Chaque situation patrimoniale est diff\u00e9rente. Votre conseiller en patrimoine vous conna\u00eet et peut vous accompagner dans votre choix.<\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row row_height_percent=\u00a0\u00bb0&Prime; override_padding=\u00a0\u00bbyes\u00a0\u00bb h_padding=\u00a0\u00bb2&Prime; top_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; bottom_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb3&Prime; column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; content_parallax=\u00a0\u00bb0&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb138192&Prime;][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime;][vc_raw_html]%3Cdiv%20style%3D%22display%3Aflex%3Bflex-direction%3Acolumn%3Bgap%3A16px%3B%22%3E%0A%0A%20%20%3Ch2%3EQuestions%20fr%C3%A9quentes%3C%2Fh2%3E%0A%0A%20%20%3Cdiv%20id%3D%22faq-container%22%3E%3C%2Fdiv%3E%0A%0A%3C%2Fdiv%3E%0A%0A%0A%0A%3Cscript%3E%0A%20%20const%20faqs%20%3D%20%5B%0A%20%20%20%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20question%3A%20%22Quel%20est%20le%20rendement%20d%27un%20livret%20or%20%3F%C2%A0%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20answer%3A%20%60L%27or%20ne%20produit%20pas%20d%27int%C3%A9r%C3%AAts%20ni%20de%20dividendes.%20La%20variation%20de%20valeur%20d%27un%20placement%20en%20or%20d%C3%A9pend%20de%20l%27%C3%A9volution%20du%20cours%20de%20l%27or%20sur%20les%20march%C3%A9s%20financiers%2C%20qui%20peut%20%C3%AAtre%20positive%20ou%20n%C3%A9gative.%20M%C3%A9fiez-vous%20des%20interlocuteurs%20qui%20vous%20promettent%20monts%20et%20merveilles.%60%0A%20%20%20%20%7D%2C%0A%20%20%20%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20question%3A%20%22Comment%20acheter%20de%20l%27or%20sereinement%20%3F%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20answer%3A%20%60Privil%C3%A9giez%20les%20plateformes%20r%C3%A9glement%C3%A9es%20proposant%20un%20stockage%20s%C3%A9curis%C3%A9%20et%20une%20tra%C3%A7abilit%C3%A9%20claire%20de%20l%27or%20physique.%20Pour%20des%20achats%20d%E2%80%99or%20en%20toute%20s%C3%A9curit%C3%A9%2C%20v%C3%A9rifiez%20les%20conditions%20g%C3%A9n%C3%A9rales%2C%20les%20frais%2C%20et%20le%20r%C3%A9gime%20fiscal%20applicable%20avant%20de%20vous%20lancer.%20Si%20une%20offre%20vous%20para%C3%AEt%20suspecte%2C%20vous%20pouvez%20v%C3%A9rifier%20si%20elle%20figure%20sur%20la%20%3Ca%20href%3D%22https%3A%2F%2Fprotectepargne.amf-france.org%2F%22%3Eliste%20Protect%20%C3%89pargne%20de%20l%E2%80%99AMF%3C%2Fa%3E.%60%0A%20%20%20%20%7D%2C%0A%20%20%20%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20question%3A%20%22Combien%20investir%20dans%20l%27or%20%3F%C2%A0%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20answer%3A%20%60Il%20n%27existe%20pas%20de%20r%C3%A9ponse%20universelle.%20La%20part%20consacr%C3%A9e%20%C3%A0%20l%27or%20d%27investissement%20dans%20un%20patrimoine%20d%C3%A9pend%20de%20votre%20situation%20personnelle%2C%20de%20votre%20horizon%20de%20placement%20et%20de%20votre%20tol%C3%A9rance%20au%20risque.%20Un%20conseiller%20en%20investissement%20financier%20peut%20vous%20aider%20%C3%A0%20d%C3%A9finir%20une%20allocation%20adapt%C3%A9e.%60%0A%20%20%20%20%7D%2C%0A%20%20%20%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20question%3A%20%22Puis-je%20int%C3%A9grer%20de%20l%27or%20dans%20mon%20PEA%20%3F%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20answer%3A%20%60Pas%20directement.%20Les%20%3Ca%20href%3D%22https%3A%2F%2Fwww.veracash.com%2Ffr%2Fcomment-investir-or%2Finvestir-or-papier%2Fetf-or-pea%22%3EETF%20or%20r%C3%A9pliquant%20le%20cours%20du%20m%C3%A9tal%20ne%20sont%20g%C3%A9n%C3%A9ralement%20pas%20%C3%A9ligibles%20au%20PEA.%3C%2Fa%3E%60%0A%20%20%20%20%7D%0A%20%20%5D%3B%0A%0A%20%20const%20container%20%3D%20document.getElementById%28%27faq-container%27%29%3B%0A%0A%20%20faqs.forEach%28%28faq%2C%20index%29%20%3D%3E%20%7B%0A%20%20%20%20const%20item%20%3D%20document.createElement%28%27div%27%29%3B%0A%20%20%20%20item.className%20%3D%20%27faq-item%27%3B%0A%20%20%20%20item.innerHTML%20%3D%20%60%0A%20%20%20%20%20%20%3Cdiv%20class%3D%22faq-header%22%20onclick%3D%22toggleFaq%28%24%7Bindex%7D%29%22%3E%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%3Cspan%3E%24%7Bfaq.question%7D%3C%2Fspan%3E%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%3Csvg%20class%3D%22faq-arrow%22%20id%3D%22arrow-%24%7Bindex%7D%22%20width%3D%2218%22%20height%3D%2218%22%20viewBox%3D%220%200%2024%2024%22%20fill%3D%22none%22%20stroke%3D%22%231a2e1a%22%20stroke-width%3D%222.5%22%20stroke-linecap%3D%22round%22%20stroke-linejoin%3D%22round%22%3E%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%3Cpolyline%20points%3D%229%206%2015%2012%209%2018%22%3E%3C%2Fpolyline%3E%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%3C%2Fsvg%3E%0A%20%20%20%20%20%20%3C%2Fdiv%3E%0A%20%20%20%20%20%20%3Cdiv%20class%3D%22faq-body%22%20id%3D%22body-%24%7Bindex%7D%22%3E%24%7Bfaq.answer%7D%3C%2Fdiv%3E%0A%20%20%20%20%60%3B%0A%20%20%20%20container.appendChild%28item%29%3B%0A%20%20%7D%29%3B%0A%0A%20%20function%20toggleFaq%28index%29%20%7B%0A%20%20%20%20const%20body%20%3D%20document.getElementById%28%60body-%24%7Bindex%7D%60%29%3B%0A%20%20%20%20const%20arrow%20%3D%20document.getElementById%28%60arrow-%24%7Bindex%7D%60%29%3B%0A%20%20%20%20const%20isOpen%20%3D%20body.classList.contains%28%27open%27%29%3B%0A%0A%20%20%20%20%2F%2F%20Close%20all%0A%20%20%20%20document.querySelectorAll%28%27.faq-body%27%29.forEach%28b%20%3D%3E%20b.classList.remove%28%27open%27%29%29%3B%0A%20%20%20%20document.querySelectorAll%28%27.faq-arrow%27%29.forEach%28a%20%3D%3E%20a.classList.remove%28%27open%27%29%29%3B%0A%0A%20%20%20%20%2F%2F%20Open%20clicked%20if%20it%20was%20closed%0A%20%20%20%20if%20%28%21isOpen%29%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20body.classList.add%28%27open%27%29%3B%0A%20%20%20%20%20%20arrow.classList.add%28%27open%27%29%3B%0A%20%20%20%20%7D%0A%20%20%7D%0A%3C%2Fscript%3E%0A%0A%0A%0A%3Cstyle%3E%0A%20%20.faq-item%20%7B%0A%20%20%20%20border%3A%201px%20solid%20rgba%28224%2C221%2C213%2C0.5%29%3B%0A%20%20%20%20border-radius%3A%208px%3B%0A%20%20%20%20margin-bottom%3A%2016px%3B%0A%20%20%20%20overflow%3A%20hidden%3B%0A%20%20%20%20background%3A%20%23fff%3B%0A%20%20%7D%0A%0A%20%20.faq-header%20%7B%0A%20%20%20%20display%3A%20flex%3B%0A%20%20%20%20justify-content%3A%20space-between%3B%0A%20%20%20%20align-items%3A%20center%3B%0A%20%20%20%20padding%3A%2016px%2020px%3B%0A%20%20%20%20cursor%3A%20pointer%3B%0A%20%20%20%20user-select%3A%20none%3B%0A%20%20%20%20background%3A%20%23f8f7f4%3B%0A%20%20%20%20transition%3A%20background%200.2s%20ease%3B%0A%20%20%7D%0A%0A%20%20.faq-header%3Ahover%20%7B%0A%20%20%20%20background%3A%20%23f0efe9%3B%0A%20%20%7D%0A%0A%20%20.faq-header%20span%20%7B%0A%20%20%20%20font-size%3A%2020px%3B%0A%20%20%20%20font-weight%3A%20500%3B%0A%20%20%20%20color%3A%20%231a2e1a%3B%0Afont-family%3A%22FlechaS%22%3B%0A%20%20%7D%0A%0A%20%20.faq-arrow%20%7B%0A%20%20%20%20transition%3A%20transform%200.3s%20ease%3B%0A%20%20%20%20flex-shrink%3A%200%3B%0A%20%20%20%20margin-left%3A%2015px%3B%0A%20%20%7D%0A%0A%20%20.faq-arrow.open%20%7B%0A%20%20%20%20transform%3A%20rotate%2890deg%29%3B%0A%20%20%7D%0A%0A%20%20.faq-body%20%7B%0A%20%20%20%20max-height%3A%200%3B%0A%20%20%20%20overflow%3A%20hidden%3B%0A%20%20%20%20transition%3A%20max-height%200.4s%20ease%2C%20padding%200.3s%20ease%3B%0A%20%20%20%20padding%3A%200%2020px%3B%0A%20%20%20%20font-size%3A%2016px%3B%0A%20%20%20%20line-height%3A%201.7%3B%0A%20%20%20%20color%3A%20%233a3a3a%3B%0A%20%20%20%20background%3A%20%23f8f7f4%3B%0A%20%20%7D%0A%0A%20%20.faq-body.open%20%7B%0A%20%20%20%20max-height%3A%20500px%3B%0A%20%20%20%20padding%3A%2010px%2020px%2020px%2020px%3B%0A%20%20%7D%0A%3C%2Fstyle%3E%0A%0A%0A%3Cscript%20type%3D%22application%2Fld%2Bjson%22%3E%0A%7B%0A%20%20%22%40context%22%3A%20%22https%3A%2F%2Fschema.org%22%2C%0A%20%20%22%40type%22%3A%20%22FAQPage%22%2C%0A%20%20%22mainEntity%22%3A%20%5B%0A%20%20%20%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20%22%40type%22%3A%20%22Question%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%22name%22%3A%20%22Quel%20est%20le%20rendement%20d%27un%20livret%20or%20%3F%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%22acceptedAnswer%22%3A%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22%40type%22%3A%20%22Answer%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22text%22%3A%20%22L%27or%20ne%20produit%20pas%20d%27int%C3%A9r%C3%AAts%20ni%20de%20dividendes.%20La%20variation%20de%20valeur%20d%27un%20placement%20en%20or%20d%C3%A9pend%20de%20l%27%C3%A9volution%20du%20cours%20de%20l%27or%20sur%20les%20march%C3%A9s%20financiers%2C%20qui%20peut%20%C3%AAtre%20positive%20ou%20n%C3%A9gative.%20M%C3%A9fiez-vous%20des%20interlocuteurs%20qui%20vous%20promettent%20monts%20et%20merveilles.%22%0A%20%20%20%20%20%20%7D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0A%20%20%20%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20%22%40type%22%3A%20%22Question%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%22name%22%3A%20%22Comment%20acheter%20de%20l%27or%20sereinement%20%3F%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%22acceptedAnswer%22%3A%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22%40type%22%3A%20%22Answer%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22text%22%3A%20%22Privil%C3%A9giez%20les%20plateformes%20r%C3%A9glement%C3%A9es%20proposant%20un%20stockage%20s%C3%A9curis%C3%A9%20et%20une%20tra%C3%A7abilit%C3%A9%20claire%20de%20l%27or%20physique.%20Pour%20des%20achats%20d%E2%80%99or%20en%20toute%20s%C3%A9curit%C3%A9%2C%20v%C3%A9rifiez%20les%20conditions%20g%C3%A9n%C3%A9rales%2C%20les%20frais%2C%20et%20le%20r%C3%A9gime%20fiscal%20applicable%20avant%20de%20vous%20lancer.%20Si%20une%20offre%20vous%20para%C3%AEt%20suspecte%2C%20vous%20pouvez%20v%C3%A9rifier%20si%20elle%20figure%20sur%20la%20liste%20Protect%20%C3%89pargne%20de%20l%E2%80%99AMF.%22%0A%20%20%20%20%20%20%7D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0A%20%20%20%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20%22%40type%22%3A%20%22Question%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%22name%22%3A%20%22Combien%20investir%20dans%20l%27or%20%3F%C2%A0%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%22acceptedAnswer%22%3A%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22%40type%22%3A%20%22Answer%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22text%22%3A%20%22Il%20n%27existe%20pas%20de%20r%C3%A9ponse%20universelle.%20La%20part%20consacr%C3%A9e%20%C3%A0%20l%27or%20d%27investissement%20dans%20un%20patrimoine%20d%C3%A9pend%20de%20votre%20situation%20personnelle%2C%20de%20votre%20horizon%20de%20placement%20et%20de%20votre%20tol%C3%A9rance%20au%20risque.%20Un%20conseiller%20en%20investissement%20financier%20peut%20vous%20aider%20%C3%A0%20d%C3%A9finir%20une%20allocation%20adapt%C3%A9e.%22%0A%20%20%20%20%20%20%7D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0A%20%20%20%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20%22%40type%22%3A%20%22Question%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%22name%22%3A%20%22Puis-je%20int%C3%A9grer%20de%20l%27or%20dans%20mon%20PEA%20%3F%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%22acceptedAnswer%22%3A%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22%40type%22%3A%20%22Answer%22%2C%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22text%22%3A%20%22Pas%20directement.%20Les%20ETF%20or%20r%C3%A9pliquant%20le%20cours%20du%20m%C3%A9tal%20ne%20sont%20g%C3%A9n%C3%A9ralement%20pas%20%C3%A9ligibles%20au%20PEA%22%0A%20%20%20%20%20%20%7D%0A%20%20%20%20%7D%0A%20%20%5D%0A%7D%0A%3C%2Fscript%3E%0A[\/vc_raw_html][\/vc_column][\/vc_row][vc_row row_height_percent=\u00a0\u00bb0&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb3&Prime; column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; content_parallax=\u00a0\u00bb0&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb876119&Prime;][vc_column column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb2&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; radius=\u00a0\u00bblg\u00a0\u00bb shift_x=\u00a0\u00bb0&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; shift_y_down=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; medium_width=\u00a0\u00bb0&Prime; mobile_width=\u00a0\u00bb0&Prime; width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb410258&Prime;][vc_custom_heading text_color=\u00a0\u00bbcolor-198802&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb173397&Prime; text_color_type=\u00a0\u00bbuncode-palette\u00a0\u00bb]Sources[\/vc_custom_heading][vc_column_text uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb314805&Prime; el_class=\u00a0\u00bbmore-links\u00a0\u00bb]<\/p>\n<ul>\n<li>Banque de France \/ ABE Infoservice &#8211; \u00ab\u00a0Quelles pr\u00e9cautions prendre pour investir dans l&rsquo;or ?\u00a0\u00bb &#8211; <a href=\"https:\/\/www.abe-infoservice.fr\/fr\/epargne\/autres-placements-risque\/quelles-precautions-prendre-pour-investir-dans-lor\"> <u>https:\/\/www.abe-infoservice.fr\/fr\/epargne\/autres-placements-risque\/quelles-precautions-prendre-pour-investir-dans-lor<\/u> <\/a><\/li>\n<li>AMF (Autorit\u00e9 des March\u00e9s Financiers) &#8211; Mises en garde sur les produits d\u00e9riv\u00e9s (CFD) &#8211;<a href=\"https:\/\/www.amf-france.org\"> <u>https:\/\/www.amf-france.org<\/u> <\/a><\/li>\n<li>Direction g\u00e9n\u00e9rale des finances publiques &#8211; Fiscalit\u00e9 des m\u00e9taux pr\u00e9cieux et des plus-values sur biens meubles &#8211;<a href=\"https:\/\/www.impots.gouv.fr\"> <u>https:\/\/www.impots.gouv.fr<\/u> <\/a><\/li>\n<li>Veracash &#8211; \u00ab\u00a0Placements long terme : l&rsquo;or plus fort que la bourse\u00a0\u00bb &#8211;<a href=\"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/blog\/placements-long-terme-lor-plus-fort-que-la-bourse\"> <\/a> <u> <a href=\"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/blog\/placements-long-terme-lor-plus-fort-que-la-bourse\">https:\/\/www.veracash.com\/fr\/blog\/placements-long-terme-lor-plus-fort-que-la-bourse<\/a> <\/u><\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime;][uncode_block id=\u00a0\u00bb13528&Prime;][\/vc_column][\/vc_row]<\/p>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>[vc_row row_height_percent=\u00a0\u00bb0&Prime; override_padding=\u00a0\u00bbyes\u00a0\u00bb h_padding=\u00a0\u00bb2&Prime; top_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; bottom_padding=\u00a0\u00bb3&Prime; back_color=\u00a0\u00bbcolor-128411&Prime; overlay_alpha=\u00a0\u00bb50&Prime; gutter_size=\u00a0\u00bb3&Prime; column_width_percent=\u00a0\u00bb100&Prime; shift_y=\u00a0\u00bb0&Prime; z_index=\u00a0\u00bb0&Prime; content_parallax=\u00a0\u00bb0&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb214504&Prime; back_color_type=\u00a0\u00bbuncode-palette\u00a0\u00bb][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/1&Prime;][uncode_breadcrumbs][vc_custom_heading heading_semantic=\u00a0\u00bbh1&Prime; text_size=\u00a0\u00bbh1&Prime; uncode_shortcode_id=\u00a0\u00bb189206&Prime;]Livret \u00e9pargne [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":29,"featured_media":0,"parent":15057,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"class_list":["post-15112","page","type-page","status-publish","hentry"],"jetpack_shortlink":"https:\/\/wp.me\/Pfl0yj-3VK","jetpack_sharing_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/15112","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/29"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=15112"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/15112\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":15113,"href":"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/15112\/revisions\/15113"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/15057"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.veracash.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=15112"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}